کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال و روش های مقابله با آن : در رابطه با ارز دیجیتال و دنیای رمزارز ها همیشه نگرانی های زیادی در رابطه با کلاهبرداری وجود دارد. به خصوص کلاهبرداری پانزی .. مساله کاملا طبیعی است. زیرا سرمایه ی زیادی در این حوزه در حال گردش بوده و برای سودجویان و کلاهبردارن یکی از مناسب ترین بسترها برای اعمال مجرمانه است. اما باید در نظر داشته باشید که شبکه ی رمزارز ها به علت اینکه روی بلاکچین خلق شده ، فوق العاده امن و مطمئن طراحی شده است. کلاهبرداری هایی که در این حوزه صورت می گیرد، بیشتر مربوط به مرحله ی معاملات و جابجایی هاست.
یکی از معروف ترین و متداول ترین روش های کلاهبرداری در حوزه ی رمزارز ها کلاهبرداری پانزی است. شما چقدر با نحوه ی کلاهبرداری پانزی آشنایی دارید؟ آیا تجربه ای در این زمینه داشته اید؟ با وکیل رمزارز در ادامه همراه باشید.
کلاهبرداری پانزی چیست؟
اگر در جایی به شما پیشنهاد سود نجومی در برابر سرمایه گذاری داده شد به احتمال زیاد یک دام برای کلاهبرداری پانزی است. اساس و طرح کلاهبرداری پانزی در حالت کلی یکسان است. ولی با توجه به شرایط و اوضاع و احوال قضیه می تواند با ترفند های مختلفی به افراد معرفی گردد.
قضیه را با یک مثال ساده توضیح می دهیم. فرض کنید شخصی با تبلیغات گسترده اعلام می کند. که در ازای دریافت 10 میلیون تومان از شما قرار است در یکی از بازار های بین المللی مانند رمزارز ها سرمایه گذاری کرده. و در ازای آن به شما ماهیانه 2 میلیون تومان پرداخت نماید. چنین چیزی در نگاه اول بسیار وسوسه انگیز و جذاب به نظر می رسد. تصور شما بر این خواهد بود که در مقابل پرداخت 10 میلیون تومان پول قرار است ماهیانه 2 میلیون سود تضمینی دریافت کنید .
طبیعی است که چنین امری از نظر منطقی و در عالم واقعیت امکان پذیر نیست. در واقه هیچگونه سرمایه گذاری وجود ندارد. همه چیز یک دام و تله است برای جمع آوری پول و کلاهبرداری.
ترفند پانزی دقیقا در همین خلاصه می شود. وعده ی سود های نجومی و فریب افراد.در واقع کلاهبرداران از طریق طرح پانزی افراد را به طمع انداخته و در صدد هستند تا از طریق سرمایه های آن را به دست بیاورند.
وکیل ارز دیجیتال : کلاهبرداری پانزی بر اساس اسم چارلز پانزی انتخاب شده است. شخصی که برای اولین بار در سال 1920 میلادی توانست از طریق این روش مقدار بسیار زیادی پول و سرمایه را از افراد جمع آوری کند.
کلاهبرداری پانزی در عمل چگونه است؟
در اولین قدم کلاهبرداران با انجام تبلیغات کاذب سعی می کنند مقداری سرمایه به دست بیاورند. این تبلیغات عمدتا در فضای مجازی و شبکه های اجتماعی صورت می پذیرد. چرا که ارزان تر و آسان تر از سایر روش ها بوده و افراد بیشتری را می توانند جذب کنند.
کلاهبرداران پس از اعتماد سازی و جلب نظر افراد در ابتدای امر از طریق سرمایه هایی که به سیستم تزریق شده است سود افراد را واریز کرده و در صدد اعتماد سازی بیشتر می باشند؛ ماجرا از اینجا شروع می شود که به دنبال این موضوع روند اعتماد سازی و جلب اعتما افراد پررنگ تر شده و به مرور سرمایه های بیشتری وارد سیستم می گردد. تعداد اعضا افزایش می یابد و کلاهبرداران در مدت زمان کوتاهی با مقدار بسیار زیادی از سرمایه مواجه می گردند.
در آخزین قدم کلاهبرداران تمامی سرمایه را برداشته و متواری می گردند. همانطور که متوجه شدید در روش پانزی کلاهبرداران ابتدا طمع افراد را نشانه گرفته و سپس از اعتماد آنها استفاده می کنند.
کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال
ارز دیجیتال دنیایی ناشناخته ای است که پتانسیل های زیادی برای کلاهبرداری دارد. همیشه به خاطر بسپارید شبکه ی ارز دیجیتال و تمامی رمزارز هایی که در بستر بلاکچین شکل گرفته است از امنیت بسیار بالایی برخوردار است؛ تمامی این داده ها به صورت رمزنگاری شده می باشد. و در بستر بلاکچین به وجود آمده. بنابراین امکان هیچ گونه دستکاری و تغییر اطلاعات و یا هک آنها وجود ندارد.
اگر در حوزه ی رمزارز ها و ارز دیجیتال کلاهبرداری صورت گرفته باشد موضوع به مرحله ی معامله و خرید و فروش آن باز می گردد. همانطور که می دانید برای معامله و جابجایی رمزارز ها نیازی به ایجاد حساب بانکی نیست. اثری هم از هویت افرادی که در حال معامله می باشند وجود ندارد. با این تفاسیر می توان گفت روش های کلاهبرداری پانزی در ارز دیجیتال به شرح زیر می باشد:
سرمایه گذاری در وب سایت های جعلی و صرافی های آنلاین غیر معتبر
برخی وب سایت های جعلی ادعا می کنند. که پول افراد را می توانند در حوزه های بازار های خارجی مانند رمزارز، املاک ، بورس ، انرژی و یا هر حوزه ی دیگری سرمایه گذاری کرده و سودهای کلانی را برگردانند. حتی مجموعه هایی که ادعا می کنند از ربات تریدر استفاده می کنند. و سودهای نجومی برای تبلیغات خود اعلام می نمایند چیزی جز یک تله ی پانزی نیست.
مراقب صرافی های آنلاین فاقد اعتبار هم باشید. یکی از مهم ترین تله های پانزی توسط همین صرافی ها برای شما پهن می شود.
تلگرام
یکی از اصلی ترین بسترها برای کلاهبرداران ربات های تلگرامی است. که به وسیله ی آن می توانند به راحتی عضوگیری کرده و تله ی پانزی خود را پهن کنند. همیشه هم با مواردی مانند سودهای نجومی و الماس و موارد مشابه وارد میدان می شوند.
توکن های بی ارزش و فاقد اعتبار
مراقب توکن های بی ارزش باشید. گاه کلاهبرداران در ابتدای امر سودهای وعده داده شده را از طریق پول یا ارز دیجیتال معتبر پرداخت کرده و اعتماد سازی را انجام می دهند. سپس در ادامه برای پرداخت سود های آتی توکن های بی ارزشی را ارائه می نمایند. این توکن ها در بیشتر موارد شخصی بوده و فاقد ارزش و اعتبار هستند. اما کلاهبرداران و سودجویان اصرار دارند که این توکن ها در آینده دارای ارزش و اعتبار می شوند. این هم یک روش دیگر از تله های پانزی است.
دروغی به نام استخراج در حالی که هیچ ترید کردنی در کار نیست.
گاه کلاهبرداران به شما وعده می دهند که سرمایه های شما را در بازار رمزارز ها تزریق کرده و به دنبال آن سودهای نجومی به شما عرضه می کنند. قبل از هر چیزی از خودتان این سوال را بپرسید که چرا باید شخص دیگری برای من سرمایه گذاری و ترید کند؟
فلسفه ی اصلی پیدایش رمزارز ها ویژگی غیرمتمرکز بودن آن است. یعنی هیچ گروه و سازمان و فردی در جابجایی و معامله ی آن دخالت ندارد. همه چیز به گونه ای طراحی شده است تا خودتان بتوانید به تنهایی مراحل آن را انجام دهید؛ پس هیچ نیازی به حضور واسطه ها و افراد دیگر نیست؛ اگر شخصی به شما این وعده را داد که قرار است سرمایه ی شما را در بازار رمزارز ها سرمایه گذاری کرده و سود های نجومی و کلانی به شما ارائه دهد بدانید یک تله ی پانزی برای شما پهن شده است.
اگر می خواهید گرفتار تله ی پانزی نشوید این موارد با به خاطر بسپارید.
- مطالعه و تحقیق کنید. رمزارز ها و ارز دیجیتال در کنار جذاب بودن حوزه ای بسیار ناشناخته و پیچیده است. پس هرگز بی گدار به آب نزنید و نسنجیده شروع نکنید. اگر فکر می کنید که هنوز در این حوزه اطلاعات و آگاهی های کافی را ندارید بیشتر مطالعه کنید. این روز ها اینترنت منابع خوبی در این زمینه در اختیار شما قرار می دهد.
- از افراد آگاه و متخصص در این حوزه کمک بگیرید. تعداد افرادی که واقعا در این حوزه سواد و اطلاعات کافی داشته باشند زیاد نیستند. رمزارز ها و ارز دیجیتال حوزه ای نوپاست که هنوز راهی طولانی پیش رو دارد. سعی کنید به افرادی اعتماد کنید که واقعا در این زمینه اطلاعات دقیق دارند. مخصوصا اینکه پای سرمایه گذاری در میان است. پس بهتر است به هر شخصی اعتماد نکنید و قصد خود را رو نکنید.
- طمع نکنید. سود های نجومی و کلان همیشه وسوسه انگیز و جذاب هستند . اما همیشه با خاطر داشته باشید که سوددهی عرفا و منطقا میزان مشخصی دارد. اگر جایی صحبت از سود های کلان و غیرعادی بود بدانید که یک ترفند پانزی در حال اجراست.
پیگیری شکایت و پیگیری پرونده
حوزه ی رمزارز ها و ارز دیجیتال با سرعتی ورای تصور بشر در حال رشد و توسعه است. از طرفی ارزش رمزارز هایی مانند بیت کوین روز به روز در حال افزایش است. از طرف دیگر با پیچیده تر شدن قضیه میدان برای کلاهبرداران و سودجویان این حوزه بازتر می شود؛ با چنین وصفی با یک دنیای پیچیده و ناشناخته روبرو هستیم که به زودی نبض اقتصاد دنیا را در دست خواهد گرفت. سرمایه گذاران مشتاقند تا سرمایه ی بیشتری را در این حوزه وارد کنند. و کلاهبرداران و سودجویان منتظر فرصت هستند.
تنها سدی که در برابر کلاهبرداری پانزی می توان ساخت آگاهی و مطالعه است. اگر قصد ورود به این حوزه را دارید سعی کنید اطلاعات خود را در این زمینه بالا برده تا در دام کلاهبرداران گرفتار نشوید.
کلام آخر اینکه اگر اصولی و هوشمندانه این راه را آغاز کنید قطعا شاهد موفقیت های زیادی خواهید بود و یک تجربه ی فوق العاذه برای شما رقم می خورد. برای کسب اطلاعات بیشتر و مشاوره ی حقوقی در این زمینه می توانید با مجموعه ی وکیل جوادی در ارتباط باشید.